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融资风险近两成 P2P股票配资谁敢玩

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融资融券的杠杆比例一般为1—2倍,部分券商可以最高操作到3倍,而P2P配资的杠杆则可以轻松达到5倍,最高甚至为10倍。在标的方面,融资融券的标的只有几百只,而P2P配资则限制很小,可以扩展到绝大多数股票。但P2P配资的成本也相对较高,在金斧子投资者的配资融资成本为16%—18%。

股市狂飙突进,越来越多的中小投资者对杠杆交易跃跃欲试。在两融之外,他们找到了另一种进入的渠道——P2P配资。在激烈需求的刺激下,P2P配资网站风生水起、大行其道,成为股市火热行情下转型最为迅猛的互联网金融。不过,在股市震荡导致、融资风险高涨的背景下,中小投资者还需谨慎为之。

配资资金来自何处

两年前成立的广州金斧子,作为一家“互联网金融超市”,近期业务下滑最大的却是旗下的配资,短短时间内访问量暴增,成为深圳地区最大的配资炒股互联网平台之一。上线短短2个月时间股票融资配资平台排名,已经为1.7万投资人提供实盘操盘资金达到10亿规模。金斧子创始人、CEO张开兴介绍,2个月前发布“增财易”,就是针对中小股民提供的配资撮合服务。根据推荐,增财易主要是提供专业的配资服务,为中小股民提供首付炒股,甚至可以不必开户即可操盘,从现在的运作状况来看,投资人配资平均保证金在5万—10万,通过“增财易”获得的资金为20万—30万。而 券商融资融券的门槛为50万元,还必须有开户半年左右的要求。

在金斧子,配资业务对接的是伞形信托,这只是现在很多券商针对大用户的投资炒股需求推出的普遍特点。此外,记者从北京多家配资公司了解到,目前市场上配资公司的资金主要就是来自证券、银行优先级理财资金包括配资公司等。

相比传统融资平台,P2P配资的另一大特点就是在操作上非常灵活。融资融券的杠杆比率大约为1—2倍,部分券商可以最高操作去3倍,而P2P配资的杠杆则可以快速超过5倍,最高甚至为10倍。而在配资期限上P2P配资也相同灵活,没有任何期限规定,而投资融券最高只有半年。在标的方面,融资融券的标的只有几百只,而P2P配资则限制最小,可以扩展至绝大多数股票。

但P2P配资的效率也相对较高,在金斧子投资者的配资融资成本为16%—18%。但张开兴认为,目前坊间借贷的收益中,2分利即是24%的年利率,而且通常必须经过亲友、亲人等借贷,不仅资金量大、成本高,而且能经过熟人推荐、信任成本较高。而P2P配资的特征最合适中小散户的投资意愿。

风险把控成问题

杠杆的借助,无疑使得散户的成本成倍扩大,而这些成本或许能蔓延至配资平台?

目前,各家配资公司均设定了不等的警戒线和平仓线。按照如今配资公司的操作,对于1:5的高杠杆客户,平仓线必须设定得高;而1:3的杠杆客户,平仓线则相对较低。其次,在个股标的方面相同也密切关注,尽管P2P配资要比传统融资的限制少,但用户也只是每个股票都能买就能买到,同样能有必须的筛选,如不能投资ST、*ST和权证,以及发生重大资产成本的股票。

即便那样,也有可能导致激进可能的情况,例如2008年股市从最高的6000多点一路怒泄全盘翻白,配资资金将面对极大风险。对此张开兴表示,投资者要风险自担,而作为平台则设定了较高的警戒线和平仓线。对于平台而言,投资用户多为大额、分散,而此前已经缴纳的收益完全可以将之覆盖。只有出现持续走低、没有接单股票融资配资平台排名,因而未能强制平仓的窘境,平台的优先级资金才似乎导致损失。

在管理部门仍然没有推出监管制度、P2P平台尚未阳光化的现今,投资人的本息与杠杆资金流入平台的资金款项,其合规性与合法性也遭到指责。对此深圳多家配资公司人士均声称,股票配资最核心的风险点是账户。目前这些P2P平台还没有解决配资账户的管理现象。在大约的P2P配资操作方式中,都是通过P2P平台设立资金帐户,投资人和借款人的资金均处于平台控制的账户。对投资人而言,P2P配资模式最大的成本就是账户管理的风险。

为此,各配资公司起初寻求“正规化”之路。一家配资公司负责人介绍,在合法流程中,投资人的资金进入的是配资公司的账户,而非平台设置的第三方账户;其次股票配资,从风控层面而言,P2P配资预警和平仓线均与券商一样;再次,合作机构能与用户签订贷款协定,第三方担保公司进行资金安全贷款,担保公司在合同范围内分担赔偿责任。在这些合法流程下,银行、券商自营的钱才能能够出来,与P2P配资平台形成结构化的产品。

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